宜信財(cái)富尚筱：有序傳承，解決財(cái)富管理新需求
2020年11月10-11日，第十五屆21世紀(jì)亞洲金融年會(huì)在北京四季酒店舉行。在主題為“全球大變局，財(cái)富新挑戰(zhàn)”的財(cái)富管理論壇上，宜信財(cái)富聯(lián)席總裁、瑞承家族辦公室總裁尚筱發(fā)表了“應(yīng)對(duì)財(cái)富變革挑戰(zhàn)，打造多維傳承方案”的主旨演講，她在演講中表示，中國(guó)高凈值人士的財(cái)富增長(zhǎng)帶來(lái)了巨大的市場(chǎng)需求，在過(guò)去幾年，這種需求發(fā)生了顯著變化，即超高凈值人士關(guān) 注家族財(cái)富、企業(yè)如何進(jìn)行有效的傳承。
尚筱透露，高凈值人士在中國(guó)已經(jīng)達(dá)到200萬(wàn)人，其中超高凈值人士達(dá)到20萬(wàn)人，并且這一人群的資產(chǎn)增長(zhǎng)速度超過(guò)中國(guó)居民財(cái)富的平均增長(zhǎng)水平。他們?cè)絹?lái)越關(guān) 注家族傳承，其中包括企業(yè)傳承、財(cái)富傳承以及文化觀、價(jià)值觀的傳承。
“僅僅通過(guò)投資理財(cái)幫客戶賺錢，已經(jīng)滿足不了這個(gè)群體對(duì)財(cái)富管理的需求，這對(duì)于我們財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提出了更高的要求。”宜信財(cái)富聯(lián)席總裁尚筱指出。
宜信財(cái)富表示，圍繞財(cái)富管理的這些新需求，首先要求財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)性，做好投資，做好風(fēng)控，要做好資產(chǎn)配置，而且高凈值人群持有的資產(chǎn)多元化，有金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)、股權(quán)資產(chǎn)，甚至還有數(shù)字資產(chǎn)。另外，75%的超高凈值人士的財(cái)富管理目標(biāo)，要解決的不是能不能把握住財(cái)富增長(zhǎng)機(jī)會(huì)，而是未來(lái)的五年、十年，不管出現(xiàn)什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)富能夠不縮水，并且有序傳承給下一代。
宜信財(cái)富聯(lián)席總裁尚筱提出，超高凈值人士的家族傳承要有一站式、定制化的解決方案。
財(cái)富傳承方面，與優(yōu)秀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作，去進(jìn)行資產(chǎn)配置，分散不同的風(fēng)險(xiǎn)，真正搭建好母基金的組合，做另類投資。
家風(fēng)永續(xù)方面，最重要的是家風(fēng)傳承，以及奮斗的價(jià)值觀和成功基因的傳承。二代的培養(yǎng)要從小規(guī)劃，越早越好。另外就是在有限的財(cái)富中釋放最大的社會(huì)影響力，“我們號(hào)召拿出家族財(cái)富可投資產(chǎn)的1%去做公益慈善，通過(guò)影響力投資基金、專項(xiàng)的慈善信托以及透明的公益項(xiàng)目等方式，都可以讓家族財(cái)富釋放無(wú)限的社會(huì)力量。”宜信財(cái)富尚筱表示。
企業(yè)長(zhǎng)青方面，宜信財(cái)富表示，民營(yíng)企業(yè)家面臨的是下一步何去何從的問(wèn)題。具體而言，有的企業(yè)來(lái)自傳統(tǒng)行業(yè)，在新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換過(guò)程中，可能無(wú)法迎來(lái)新的煥發(fā)生機(jī)的機(jī)會(huì)，面臨著被并購(gòu)或者其他方式退出的問(wèn)題。還有的企業(yè)本來(lái)就是新經(jīng)濟(jì)的代表，在過(guò)去的幾年里快速創(chuàng)造財(cái)富，面臨的是海外上市、被并購(gòu)、抓住新的增長(zhǎng)點(diǎn)、創(chuàng)造新的商業(yè)模式等問(wèn)題。還有一些企業(yè)面臨著子女接班問(wèn)題。專業(yè)的機(jī)構(gòu)可以陪伴企業(yè)成長(zhǎng)，整合生態(tài)圈資源，多方位解決經(jīng)營(yíng)難題。
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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